راهکار تامین مالی زنجیره تامین (SCF) شرکت مدیریت سرمایه آوای اطمینان در گروه سرمایهگذاری آتیه فولاد رونمایی شد. این پروژه عملیاتی با مشارکت مدیران گروه فولاد مبارکه، هلدینگ فولاد متیل و مراکز خدماتی آن به بهرهبرداری رسید. سامانه مذکور با هدف یکپارچهسازی جریان اعتبار و کاهش هزینه تامین مالی در طول زنجیره فولاد طراحی شده است. اجرای این مدل عملیاتی، مدیریت سرمایه در گردش را از سطح یک شرکت به کل زنجیره صنعتی ارتقا میدهد.
یکپارچهسازی جریان اعتبار و ابزارهای مالی در زنجیره فولاد
راهکار تامین مالی زنجیره تامین (SCF) شرکت مدیریت سرمایه آوای اطمینان به طور رسمی رونمایی شد. این سامانه با مشارکت مدیران گروه فولاد مبارکه، گروه سرمایهگذاری آتیه فولاد و هلدینگ فولاد متیل وارد فاز بهرهبرداری عملیاتی گردید. هدف اصلی این طرح ایجاد ساختاری یکپارچه برای مدیریت جریان اعتبار، ابزارهای مالی و تعامل میان حلقههای زنجیره فولاد است. این پروژه اعتبار و ابزارهای مالی را مستقیماً به سفارشها، معاملات و فرایندهای واقعی زنجیره متصل میکند. اجرای این راهکار مدیریت سرمایه در گردش را از سطح شرکتهای منفرد به سطح کل زنجیره صنعتی توسعه میدهد.
تغییر الگوی تامین مالی از سطح شرکت به کل زنجیره صنعتی
مدیریت سرمایه در گردش و هزینههای تامین مالی از چالشهای اصلی صنایع بزرگ کشور محسوب میشوند. مدلهای متعارف تامین مالی نیازهای هر شرکت را به صورت کاملاً مستقل و مجزا مدیریت میکنند. در یک زنجیره صنعتی بزرگ مانند فولاد، فروش یک مجموعه مستقیماً خرید شرکت دیگری است. مطالبات یک حلقه از زنجیره میتواند همزمان تعهد مالی حلقه بعدی باشد. راهکار SCF آوای اطمینان با دیدن کل این روابط در کنار یکدیگر، جریان اعتبار را به فرایندهای واقعی خرید، فروش و تسویه نزدیکتر میسازد.
تحول در مدلهای مدیریت مالی و ایجاد ظرفیتهای جدید درآمدی
مهدی کویتی مدیرعامل گروه سرمایهگذاری آتیه فولاد این پروژه را گامی مهم در تحول مدلهای مدیریت مالی دانست. وی از انتقال مدیریت منابع از روشهای سنتی به بسترهای پیشرفته دیجیتال سخن گفت. این تغییر، فرایندهای کاری و نحوه نگاه به مدیریت منابع را کاملاً تحت تاثیر قرار میدهد. اجرای سامانه SCF دو نتیجه اقتصادی بزرگ شامل کاهش هزینهها و ایجاد ظرفیتهای درآمدی جدید به همراه دارد. این نگاه، پروژه را به یک مدل عملیاتی و اقتصادی پویا در سطح هلدینگ تبدیل میکند.
اتصال ابزار مالی به معاملات واقعی از طریق شبکه فولاد متیل
هلدینگ فولاد متیل نقش کلیدی در عملیاتیشدن راهکار تامین مالی زنجیرهای ایفا میکند. این مجموعه بخش مهمی از شبکه خدمات و توزیع محصولات فولادی کشور را در اختیار دارد. حسین پورمقدم مدیرعامل هلدینگ فولاد متیل بر اهمیت پیوند ابزار مالی با معاملات واقعی تاکید نمود. خرید، فروش، سفارش، تحویل و تسویه اجزای اصلی یک جریان تجاری هستند. شبکه فولاد متیل امکان استفاده از SCF را در ارتباط با روابط تجاری واقعی میان بازیگران مختلف بازار فراهم میسازد.
کاهش فشار نقدینگی و مدیریت هزینههای مالی در فولاد مبارکه
محمد میزبانی مدیر امور مالی فولاد مبارکه موضوع SCF را از زاویه مدیریت نقدینگی تشریح کرد. افزایش حجم عملیات و فروش اعتباری در گروههای بزرگ صنعتی، نیاز به سرمایه در گردش را ارتقا میدهد. پاسخ به این نیاز از طریق تسهیلات جدید، هزینه تامین مالی شرکتها را به شدت افزایش میدهد. مدل SCF بخشی از این فشار مالی را از طریق استفاده موثرتر از اعتبار موجود در زنجیره مدیریت میکند. در این ساختار، منابع نقدی فقط در نقاط دارای اولویت بالا به گردش درمیآیند.
تفاوت تامین منابع و گردش اعتبار در راهکار آوای اطمینان
آرش مرشدسلوک مدیرعامل شرکت مدیریت سرمایه آوای اطمینان تفاوت تامین منابع و گردش اعتبار را نقطه محوری طرح دانست. متوقف شدن اعتبار در یک حلقه از زنجیره، بازیگر بعدی را دچار مشکل تامین مالی میکند. زیرساخت جدید آوای اطمینان بخشی از این اعتبار را در طول کل زنجیره به جریان میاندازد. این سامانه فرآیند مالی را کاملاً منطبق بر عملیات تجاری، اطلاعات معاملات و اسناد تعهدات پیش میبرد. شرکت آوای اطمینان طراحی منطق فرایندی و توسعه زیرساخت فناورانه این پروژه را بر عهده داشته است.
پیوند مستقیم اعتبار با سفارش خرید و ورود به مرحله بهرهبرداری
تامین مالی در مدل جدید برخلاف روشهای سنتی از مرحله ثبت سفارش خرید آغاز میشود. تامینکنندگان پیش از صدور صورتحساب و برای تامین مواد اولیه به اعتبار نیاز دارند. اتصال اعتبار به سفارش خرید، دامنه تامین مالی را به مراحل ابتدایی چرخه تجارت گسترش میدهد. این پروژه با عبور از مراحل طراحی، در یک زنجیره فعال صنعتی با معاملات واقعی به بهرهبرداری رسید. موفقیت این طرح الگوی عملیاتی ارزشمندی برای پیادهسازی SCF در سایر زنجیرههای صنعتی کشور ارائه میدهد.
***
عملیاتیشدن راهکار SCF آوای اطمینان در زنجیره فولاد، تحولی ساختاری در مدیریت منابع مالی صنایع مادر کشور ایجاد میکند. این اقدام با جایگزینی «گردش اعتبار» به جای «تزریق نقدینگی مستقیم»، هزینههای مالی شرکتها را به طور چشمگیری کاهش میدهد. اتصال ابزارهای اعتباری به مراحل اولیه سفارش خرید، فشار بر سرمایه در گردش تامینکنندگان را جبران میکند. نقشآفرینی همزمان فولاد مبارکه، آتیه فولاد و فولاد متیل، بستر تجاریسازی واقعی این سامانه را تضمین کرده است. موفقیت این الگوی دیجیتال میتواند به عنوان مدلی پیشرو جهت رفع ناترازی نقدینگی در سایر بخشهای صنعتی کشور مورد استفاده قرار گیرد.
